Servicii
De la structuri fiduciare la planificare succesorală transfrontalieră — fiecare serviciu este calibrat pe realitatea fiscală și juridică a familiei dumneavoastră.
Mulți clienți ajung la noi după ce au primit sfaturi punctuale de la notari, avocați sau bănci private — sfaturi corecte în sine, dar necoordonate între ele. Rezultatul: o structură patrimonială cu goluri sau contradicții. Abordarea ConsultInsider este integrată: analizăm simultan dimensiunea juridică, fiscală, familială și transfrontalieră, astfel încât soluțiile să funcționeze coerent în ansamblu, nu doar pe hârtie. Livrabilul final nu este un raport — este o arhitectură operațională completă, cu documente semnate, structuri înregistrate și un plan de revizuire planificat.
Analizăm dacă un trust intern sau o structură echivalentă (fundație de familie, holding patrimonial) se potrivește situației dumneavoastră. Redactăm actele constitutive, stabilim rolurile de settlor, trustee și beneficiar, și coordonăm înregistrarea conform legislației aplicabile. Procesul durează de obicei 6–10 săptămâni și include două sesiuni de revizuire cu familia.
Redactăm testamente autentice, testamente olografe și pacte succesorale în conformitate cu Codul Civil român și cu Regulamentul UE 650/2012. Fiecare document este personalizat pentru a reflecta distribuția dorită a activelor, condițiile de moștenire și clauzele de protecție față de contestații ulterioare.
Pentru clienții cu active în mai multe state, identificăm legea succesorală aplicabilă fiecărui activ, coordonăm cu partenerii locali din Germania, Austria, Elveția și Cipru și întocmim documentele de elecțiune de lege necesare conform dreptului european. Evitați astfel taxarea dublă și blocajele procedurale transfrontaliere.
Prin contractul de advisory continuu, revizuim anual toate documentele și structurile patrimoniale în lumina modificărilor legislative (Codul Fiscal, directive UE) și a evenimentelor familiale (naștere, căsătorie, divorț, deces). Clientul primește un raport de conformitate și, dacă este cazul, acte adiționale actualizate.
Pentru un patrimoniu de complexitate medie — mai multe proprietăți imobiliare și participații în una-două companii — procesul complet durează între 10 și 16 săptămâni. Etapele principale sunt: auditul patrimonial inițial (2–3 săptămâni), propunerea de structură (1–2 săptămâni), revizuirile cu familia (2–4 săptămâni) și implementarea juridică efectivă (4–6 săptămâni).
Nu. Lucrăm cu clienți din întreaga Românie și din diaspora europeană. Primele două-trei sesiuni se desfășoară de obicei prin videoconferință securizată. Documentele care necesită semnătură autentică pot fi semnate prin notari parteneri din orașul dumneavoastră sau prin procură specială.
Da, în mod regulat. ConsultInsider nu înlocuiește echipa juridică existentă — o completează cu expertiză specifică în structurarea patrimonială. Coordonăm cu avocații, notarii și consilierii fiscali ai clientului pentru a asigura coerența soluției finale și pentru a evita contradicțiile documentare.
Acesta este exact scopul serviciului de advisory anual. La fiecare revizuire anuală, verificăm dacă structura rămâne conformă și eficientă fiscal. Dacă o modificare legislativă impune ajustări, clientul este notificat imediat și primește o propunere de actualizare în termen de 10 zile lucrătoare.
Da, dar cu o evaluare prealabilă a jurisdicțiilor implicate. Avem experiență directă cu active din Elveția, Moldova și Emiratele Arabe Unite. Pentru jurisdicții mai îndepărtate, colaborăm cu parteneri locali verificați și cu firme internaționale de top care acoperă Asia și America de Nord.
„Tatăl meu a construit o afacere de distribuție timp de 22 de ani. Când a venit momentul să o transmit, aveam trei frați cu viziuni diferite și active în România și Germania. ConsultInsider a mediat procesul cu răbdare și profesionalism, elaborând un pact succesoral care a satisfăcut toate părțile. Nu am pierdut nici o relație de familie și nici un leu în taxe inutile.”
Ioana P., moștenitoare de afacere, Sibiu
Programați o sesiune inițială de evaluare — confidențială, fără angajament, fără costuri ascunse.
Programați o evaluare